Bilan Patrimonial
Tant au niveau de votre patrimoine privé que professionnel, ce bilan patrimonial sera le point de départ indispensable à une relation de qualité entre nous.
Votre bilan patrimonial réalisé par les équipes Axesscible, c’est l’assurance d’une méthodologie rigoureuse qui vous permet de bénéficier d’une analyse minutieuse, factuelle et éclairée de votre patrimoine.
Bénéficiez d’une optimisation patrimoniale adaptée à votre situation.
Christophe Tunica
Président-Fondateur
Résultats constatés par nos clients
Nos conseillers vous proposent un bilan patrimonial optimisé
Si vous souhaitez en savoir plus sur votre situation patrimoniale et les interactions entre les thématiques juridiques, fiscales, sociales, financières ou successorales, le bilan patrimonial global va vous aider à y voir plus clair.
En effet, le but d’un audit patrimonial et des préconisations qui vont avec, est de prendre une photographie de vos actifs et de vos passifs, afin qu’une analyse objective soit menée avec votre conseiller Axesscible. Ensuite, nous vous proposons des recommandations afin d’optimiser votre projet de vie patrimoniale, que ce soit par exemple en vous soumettant une stratégie d’optimisation de votre fiscalité, ou une meilleure organisation patrimoniale plus orientée sur la transmission ou l’aide de vos enfants, ou encore une stratégie d’optimisation de la retraite, etc.
Votre surface patrimoniale peut être mesurée précisément grâce à ce travail d’investigation, mais il y a d’autres facteurs à prendre en considération : par exemple, la valorisation objective, dénuée de tout affect, des biens immobiliers que vous détenez ou que vous envisagez de céder, ou bien les successions à venir dont vous pouvez bénéficier, ou encore les cautions que vous avez pu consentir auprès d’un créancier, etc.
Devenez propriétaire
Nous examinons avec soin vos capacités de financement pour fiabiliser vos projets d’investissements.
Réduisez vos impôts
Nous optimisons votre fiscalité sur le revenu et sur votre patrimoine.
Constituez-vous un patrimoine
Nous élaborons ensemble une stratégie d’investissement adaptée à votre situation en vue d’optimiser la constitution votre patrimoine futur.
Protégez votre famille
Nous partageons ces valeurs, et ainsi nous vous proposons tous les moyens pour assurer le meilleur avenir à vos enfants.
Revenues complémentaires
Nous vous conseillons sur les différentes possibilités d’investissements productifs de rendement.
“L’échelle humaine.
Un grand merci à Christophe TUNICA pour son temps, sa bonne humeur, sa pédagogie et ses conseils avisés. On se sent immédiatement à l’aise et pris en considération et ce quels que soit la taille des besoins. Merci encore.”
Nicolas Léon
Client Axesscible depuis Mars 2022.
“Stéphane & Christophe ont à cœur de conseiller les meilleures solutions autour de la personne et non autour des produits. C’est un cabinet indépendant qui assure une pleine impartialité des solutions proposées pour l’optimisation de son patrimoine. Je recommande ce cabinet humain, en plein centre de Bordeaux.”
Chloé
Client Axesscible depuis Mai 2022
Une optimisation sur-mesure à votre service
Une écoute et une réactivité qui font toute la différence ! Nous vous écoutons et conseillons pour vous apporter de la tranquillité dans vos investissements.
Des questions ? Nous avons la réponse.
Notre expertise vous apporte toutes les informations nécessaires à la compréhension des problématiques de notre métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Pourquoi effectuer un audit patrimonial ?
Si vous souhaitez en savoir plus sur votre situation financière et patrimoniale, l'audit patrimonial pourra vous aider.
Le but d'un audit patrimonial est de résumer vos biens et vos affaires en ordre pour la personne qui le fait, à son terme une analyse objective aura été faite. Elle devra ensuite formuler des recommandations sur la meilleure façon de vous servir, par exemple en préparant des fonds de retraite ou en organisant des transmissions, tout en optimisant ce qu'elle trouve dans ces catégories - ce qui peut aller du conseil fiscal à la planification financière !
La richesse d'une personne peut souvent être estimée en examinant les actifs de son ménage, mais d'autres facteurs influencent ce résultat, tels que la valeur des biens immobiliers ou les attentes familiales en matière d'héritage des générations passées, qu'il convient de prendre en considération avant de prendre toute décision concernant la vente de propriétés, par exemple.
Pourquoi réaliser son bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial permet de diagnostiquer sa situation financière et de savoir précisément combien d'argent se trouve en banque. Il peut y avoir différentes motivations pour créer un audit patrimonial : améliorer les revenus ou ajouter des sources de revenus supplémentaires ; économiser des impôts en faisant un meilleur usage des actifs tels que les biens immobiliers, les actions, s'assurer que l'on dispose de suffisamment de fonds au moment de la retraite afin de ne laisser personne dans la pauvreté.
Est-il nécessaire d'établir un diagnostic de votre situation patrimoniale ?
Cette procédure vous permettra de comprendre la nature et l'étendue ainsi que les risques ou les problèmes potentiels concernant les biens patrimoniaux, de sorte qu'ils puissent être mieux gérés au fil du temps pour leur préservation à perpétuité ou cédés en conséquence s'ils ne sont plus requis par la loi. L'analyse du patrimoine est un aspect important qui peut vous aider à comprendre l'histoire de votre famille.
L'analyse est généralement présentée sous la forme d'un bilan. Le bilan tiendra compte à la fois de l'actif et du passif, ainsi que de tout facteur extérieur tel que la situation familiale du conjoint.
Il s'agit d'étudier des documents tels que des testaments, des certificats de baptême ou des actes de mariage afin de découvrir ce que faisaient les gens lorsqu'ils vivaient, notamment où ils travaillaient et qui étaient leurs amis - autant d'éléments qui peuvent fournir des informations précieuses sur la façon dont le patrimoine a évolué au fil du temps !
Lorsque l'on se prépare à l'inévitable, il est sage de faire un plan financier. Il s'agit particulièrement de mettre de l'argent de côté en cas d'urgence ou d'imprévu - tout comme le fait une police d'assurance !
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