Nos compétences au sein de notre cabinet
en gestion de patrimoine
L’expertise Axesscible : entre amour du métier et haut niveau d’exigence
Bilan patrimonial
Le bilan patrimonial réalisé par Axesscible, c’est l’assurance d’une analyse impartiale et éclairée de votre patrimoine.
Épargne
Axesscible vous accompagne dans le choix des meilleurs supports d’épargne en recherchant les fonds les plus adaptés à votre profil et à vos attentes.
Family office
Axesscible vous propose également un service haut de gamme « Family Office » pour accompagner au quotidien votre cellule familiale dans toutes ses problématiques patrimoniales.
Investissement financier
Quelle que soit la stratégie à adopter, Axesscible dispose de toutes les solutions et formules d’investissements financiers pour l’adapter à votre profil d’investisseur.
Investissement immobilier
Axesscible vous aide à visualiser l’acquisition de votre immobilier de jouissance comme un investissement patrimonial, au même titre que l’immobilier de rapport.
Services aux particuliers
Axesscible intervient sur l’ensemble de problématiques patrimoniales professionnelles : rémunération optimisée, trésorerie d’entreprise, cession, transmission,etc.
Services aux professionnels
Axesscible assiste les professionnels entrepreneurs individuels, dirigeants et professions libérales avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises.
Transmission de patrimoine
Axesscible élabore la stratégie de transmission de votre patrimoine en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples, souhait de réaliser des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au décès.
Notre équipe d’experts
en gestion de patrimoine
Forts de leur cursus, de leurs expériences et de leurs compétences juridiques, financières et fiscales, nos experts vous accompagnent, de la découverte de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, à l’élaboration de votre stratégie patrimoniale.
Nos clients témoignent sur notre cabinet
en gestion de patrimoine
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L’actualité de notre cabinet
en gestion de patrimoine
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Des questions ? Nous avons la réponse.
Notre expertise vous apporte toutes les informations nécessaires à la compréhension des problématiques de notre métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un conseiller en constitution, organisation et gestion de patrimoine ?
Nos conseillers sont des experts : leur objectif est de vous faire bénéficier de leur expertise métier pour vous accompagner dans l’optimisation de l’organisation et de la gestion votre patrimoine. Ils interviennent dans toutes les aspects de votre patrimoine et avec de les outils les plus sophistiqués à leur disposition : Bilan patrimonial, Épargne, Family office, Investissement financier, Investissements immobilier, Services aux particuliers, Services aux professionnels, Transmission. Ils vous apporteront les réponses adéquates et des recommandations sur-mesure pour vous accompagner tout au long de votre parcours de vie patrimoniale.
Dans tous les domaines, épargne, placements, investissements financiers, investissements immobiliers, épargne-retraite, couverture prévoyance, transmission, nous avons un regard ouvert sur l’ensemble du marché des fournisseurs afin de choisir ceux qui s’adaptent le mieux à vos besoins. Nous sommes impartiaux et objectifs dans nos critères de choix.
Grâce au nombre et à la variété des solutions que nous proposons, nous sommes capables de vous accompagner dans les diverses étapes de votre vie patrimoniale, de la constitution, en passant par l’organisation et enfin la gestion de votre patrimoine.
Nos experts sont tous titulaires du statut de conseiller en investissement financier (CIF), statut qui les habilite à donner des conseils sur la façon de placer votre épargne. Ils exercent les activités suivantes :
- le conseil en investissement (actions, obligations, actions de Sicav ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.),
- le conseil sur la réalisation de services d’investissement (par exemple : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres ou encore gestion de portefeuille),
- le conseil sur la réalisation d’opérations sur biens divers (par exemple : sous certaines conditions, la souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.).
Notre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux va trouver pour vous le bon financement et la bonne alternative patrimoniale. Composée de spécialistes des marchés immobiliers et financiers, notre équipe mettra tout son savoir-faire au service de vos projets. Nous vous apportons un conseil objectif et une stratégie d’investissement sur-mesure adaptés à vos aspirations, vos projets. Notre indépendance est un gage d’objectivité dans la sélection des solutions que nous vous préconisons et dans les conseils que nous formulons. Grâce à notre écoute attentive et à la relation de confiance qui nous unit, nous trouvons ensemble la meilleure alternative patrimoniale pour vous. Ensemble, construisons votre patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine c’est s’assurer d’un support d’investissement particulièrement adapté à votre profil investisseur. Ainsi, nos experts se chargeront de sélectionner les meilleures alternatives pour votre projet, tant sur plan mobilier qu’immobilier.
Nous mettons en place une analyse fine de votre patrimoine et nous vous orientons vers des solutions prenant parfaitement en considération votre organisation juridique, votre situation familiale, votre situation professionnelle et enfin votre régime fiscal.
Notre cabinet vous propose une gamme particulièrement riche de solutions multi-fournisseurs. Pour vous garantir la transparence, le niveau de sécurité et de performance adapté à votre profil, nous analysons avec soin la compatibilité de chaque support d’investissement afin de vous garantir le plus approprié et le plus compétitif.
Que ce soit à titre privé ou professionnel, nous vous accompagnons dans le choix des préconisations, des stratégies, et des investissements adaptés à votre profil, afin de vous permettre d’atteindre les objectifs suivants :
- création et optimisation de revenus complémentaires ;
- sécurisation et dynamisation de votre retraite ;
- optimisation financière de vos supports d’épargne ;
- transmission et succession de votre patrimoine privé ou professionnel ;
- optimiser votre fiscalité ;
- etc.
À quel moment faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine ?
Au regard de votre situation et de vos échéances, vous êtes maître de vos décisions : nous pouvons vous conseiller ponctuellement sur des actions précises sur le moyen/long terme comme vous conseiller et superviser régulièrement l’évolution de vos investissements.
Chaque action est définie précisément dans une lettre de mission dûment signée par les parties et nous nous engageons contractuellement dans la réalisation de celle-ci à travers ce contrat écrit.
Quel revenu faut-il pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
La montant de financement pour faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine n'a pas de limite, si vous envisagez d'investir dans votre patrimoine, en deçà de 5000 euros, les services bancaires comme le PEL ou bien le livret A sont amplement suffisant.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Notre cabinet de conseil en constitution, organisation et gestion de patrimoine à Bordeaux a l’obligation d’être transparent sur ses tarifs. Ils dépendront de la prestation patrimoniale qui vous convient le mieux. A cet effet, le détail de notre tarification de prestations et d’honoraires figurera dans le document d’entrée en relation règlementaire - véritable carte d’identité du cabinet - qui vous sera obligatoirement remis lors de notre premier échange.
Que signifie Axesscible ?
Notre cabinet de conseil en constitution, organisation et gestion de patrimoine est implanté à Bordeaux et sa région depuis 2014.
Les solutions et stratégies patrimoniales que nous préconisons sont parfois, malgré toute la transparence et la pédagogie dont nous faisons preuve, difficiles à appréhender pour qui n’est pas professionnel. L’une de nos missions premières est de vous les rendre « accessibles».
Ensuite, la deuxième mission que nous nous sommes assignée, est non seulement de sélectionner avec soin la solution ou stratégie patrimoniale idoine, mais de cibler précisément celle qui sera optimale.
Axesscible.com est un site complet de conseil en gestion de patrimoine.
Notre mission consiste à assister, conseiller et orienter les clients qui souhaitent créer, développer ou hériter leur patrimoine (modalités fiscales pour les revenus divers, évaluation des aspects financiers des investissements, hypothèques et négociation avec les banques en cas d'erreurs) prêts, personnels ou professionnels fonds de prévoyance Assurance, transmission de patrimoine personnel ou social, courtage d'assurances).
Gestionnaire de fortune
Les gestionnaires d'actifs accompagnent leurs clients dans la définition, la mise en œuvre et la gestion de solutions patrimoniales adaptées à leur environnement. Il agit comme force de proposition dans le cadre de toutes les composantes de la stratégie patrimoniale globale et comme mentor patrimonial lorsque ses clients ont besoin d'une intervention d'expert.
Le service d'une société de gestion de patrimoine s'articule autour de 3 axes principaux :
• Conseil en stratégie patrimoniale
• Conseil d'investissement
• Suivi patrimonial et gestion de divers actifs financiers
Les gestionnaires de fortune sont toujours à la recherche de solutions d'organisation, d'investissement ou d'optimisation fiscale pour tous les revenus, travaux ou investissements.
Conseil en gestion de patrimoine (CGP)
Professionnels de la finance, de l'assurance de personnes, du droit ou du numérique, le conseil en gestion de patrimoine est un professionnel qui dispose de toutes les compétences et diplômes requis pour poursuivre sa carrière.
Les comités de gestion de fortune disposent de différentes chartes et agréments professionnels :
• CIF ou conseiller en investissements financiers, dont les obligations et le contrôle sont sous la responsabilité de l'AMF-Autorité des Marchés Financiers, immatriculée à l'ORIAS
• Courtiers en assurances ou conseillers en assurances, car les courtiers se voient confier par leurs clients la recherche des produits les plus adaptés selon une approche humaine et pragmatique
• Agent immobilier : négocier la vente du bien d'un client ou vendre son bien à titre d'investissement et de diversification
• L'IOBSP ou les agences intermédiaires d'opérations bancaires et de services de paiement continuent d'exercer des prestations de commercialisation ou de courtage de produits bancaires, de crédits immobiliers, etc., et perçoivent une rémunération.
Bilan patrimonial
Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial est le point de départ de la relation de suivi et se décompose en 3 étapes :
• Le recueil d’information patrimoniale en stock et en flux de tous revenus, actifs et passifs, mode de détention, contexte familial (matrimonial) et juridique, objectifs à court, moyen et long terme;
• La définition des objectifs patrimoniaux et critères d’investissement, dans le profil d’investisseur accepté par les clients et ses contingences de tous ordres;
• Les conseils de l’audit proprement dit, la préconisation de solutions patrimoniales à l’issue d’un diagnostic reprenant les forces et faiblesses de l’état des lieux actuels.
Votre cabinet en gestion de patrimoine spécialisé en immobilier vous conseille sur la mise en place de placements financiers et patrimoniales. Nos experts en patrimoine vous donnent les clés pour réussir votre projet immobilier et / ou financier, nous réfléchissons à toutes les alternatives patrimoniales.
La gestion de patrimoine comprend la planification, l’organisation, la coordination, la direction et le contrôle des ressources nécessaires dans le cadre d’autorisations ou de contrats de travail. Ces ressources comprennent notamment les ressources humaines, financières, matérielles et informationnelles.
Notre cabinet en gestion de patrimoine peut réalisé des audits soit par autogestion de patrimoine, soit par mandat (gestion de tout ou partie du bien d’autrui). Le rôle de gestion du patrimoine d’autrui peut s’exercer sous la forme d’un rôle de conseil ou d’un rôle de gestionnaire de patrimoine. Le rôle de consultant comprend des opinions professionnelles, des avertissements, des opinions, des recommandations, des suggestions et/ou des stratégies dans le cadre d’une tâche de service professionnel. En particulier, exercer des rôles de conseil ou de gestion en fonction des objectifs, des contraintes, des priorités et des normes.
En règle générale, le rôle de conseil implique la responsabilité des moyens, le rôle de gestionnaire d’actifs, une responsabilité de résultats. Les résultats attendus sont généralement définis par les parties prenantes dans le cadre de l’accord initial ; l’accord doit également définir la nature et l’étendue des responsabilités du gestionnaire d’actifs (globale ou subdivision), les grandes orientations et les ressources impliquées (coûts et répartition des coûts encourus) ), les actifs, les livrables et les échéanciers connexes. Cependant, la réalisation du projet peut devoir être ajustée en fonction de la situation.
Le conseil et la gestion du patrimoine d’autrui engagent la responsabilité de professionnels. Dans sa pratique professionnelle, il doit appliquer les principes généralement reconnus de gestion raisonnable des biens d’autrui, de procédés et de procédures de travail efficaces et d’utilisation d’équipements appropriés. Selon le milieu socio-économique, la raison d’être d’un gestionnaire d’actifs est d’apporter sa contribution par son expertise, ses connaissances, ses ressources, ses outils, ses contacts, etc. Dans le cadre de ses fonctions, il doit mettre en œuvre des stratégies de protection, de conservation, d’accumulation ou de disposition du patrimoine. Ces stratégies visent notamment à maîtriser le coût de la vie afin de générer un excès de liquidité et ainsi d’accumuler de la richesse.
Notre cabinet en gestion de patrimoine peut intervenir en tant que experts. La gestion de patrimoine peut recouvrir de nombreux domaines, notamment en gestion :
- de portefeuilles de valeurs mobilières et de placements immobiliers,
- de biens immobilier,
- d’affaires de famille,
- d’une entreprise,
- d’une fiducie ou d’une succession,
- de produits spécifiques (tels que les collections d’art, etc.).
Parfois, la gestion des biens d’autrui découle d’un système de protection, comme la sauvegarde de la justice, la supervision ou le conseil. Ces types d’autorisations peuvent notamment être exercés par des mandataires, liquidateurs, curateurs, curateurs, etc., selon la juridiction.
La gestion du patrimoine peut être effectuée par différents types de professionnels, notamment dans les juridictions où les lois successorales et fiscales ont un impact significatif sur l’évolution du patrimoine. Dans les pays francophones, les expressions habituellement utilisées pour les activités désignées sont : « gestion d’actifs », « gestion d’actifs privés » ou « gestion de fortune ». Les pays anglo-saxons utilisent généralement les termes de gestion d’actifs (ou gestion privée) et de gestion de fortune (ou gestion privée). Ces expressions sont généralement limitées à la gestion de portefeuille.
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), comme leur nom l’indique, sont des professionnels qui choisissent les meilleures options fiscales et patrimoniales pour leurs clients, particuliers et professionnels. Notre cabinet a besoin de travailler avec l’ensemble des experts répertoriés dans ce tableau afin d’avoir une vision globale du patrimoine de ses clients, ce qui nécessite une information complète sur leur situation. Notre cabinet CGP fournit un conseil transparent sur mesure en fonction du profil, des ressources et de l’appétit pour le risque du client.
Les employés d’institutions bancaires, de courtiers d’assurance ou de consultants indépendants en gestion de patrimoine peuvent avoir des statuts juridiques différents, mais leurs définitions de poste resteront inchangées. D’autre part, les CGP libéraux utilisent une architecture ouverte : avec cette compréhension, ils ne se limitent pas à fournir des produits dans le catalogue fourni par les institutions pour lesquelles ils travaillent, mais fournissent des fonds et des médias de toutes les classes d’actifs pour plus de transparence.
